Ук втб управление активами. Сравнение доходности пифов втб

Отдельные подразделения международной группы ВТБ предлагают множество различных финансовых услуг. Так, АО ВТБ Капитал Управление активами предлагает к покупке частным инвесторам паи открытых и закрытых фондов, а также услуги доверительного управления.

Услуги ВТБ Капитал Управление активами

История УК ВТБ начинается в 1996 году, через 10 лет успешной работы она вошла в холдинг ВТБ. В 2003 году работает с пенсионными накоплениями. Надежность организации подтверждается различными рейтингами – высший уровень надежности УК на уровне ААА присваивали Национальное РА и Рус-рейтинг, А++ – Эксперт РА. Да и само вхождение компании в структуру ВТБ уже свидетельствует о ее мощной поддержке со стороны холдинга.

Таким образом, на сегодняшний день сфера работы УК ВТБ Капитал Управление активами достаточно обширна, под ее управлением находятся:

активы различных организаций, в т.ч. НПФ и страховых компаний;
активы частных лиц — инвесторов;
открытые инвестиционные фонды – всего 19;
закрытые фонды (к примеру, хедж-фонды, фонды прямых инвестиций, недвижимости, венчурного капитала и т.д.);
пенсионные накопления физических лиц.

Стать обладателем паев закрытых фондов возможно только по индивидуальному приглашению и при наличии опыта инвестирования. Использование этих финансовых инструментов подразумевает крупные вклады – от нескольких сотен или даже миллионов рублей.

ПИФы АО ВТБ Капитал

Частным инвестором с небольшими сбережениями рекомендуется обратить внимание на ПИФы ВТБ Капитал Управление активами, которые подразумевают более скромные инвестиции и способны приносить крупный доход. Например, сбалансированный портфель способен приносить от 10% до 15% годовых, а агрессивный – от 15% до 20%, но при этом значительно повышаются риски потери части капитала.

Всего розничных фондов компании АО ВТБ Капитал Управление активами по состоянию на 2018 года насчитывается 19 наименований, их можно условно подразделить на несколько категорий в зависимости от активов, в которые вкладывает средства команда фонда:

ценных бумаг (основу портфеля составляют акции, облигации, евробонды, депозитарные расписки и др. подобные активы, например, Фонд Казначейский, Глобальных дивидендов);
отраслевые (ПИФ вкладывает в ценные бумаги определенной отрасли, например, Фонд Металлургии или Нефтегазового сектора);
индексные (портфель дублирует известный индекс – например, фонд ММВБ);
денежные (основу портфеля составляют валюты – Фонд Денежного рынка);
смешанные (включающие в портфель самые разные активы для диверсификации, например, фонды Сбалансированный или БРИК).

Все необходимые данные о фондах – руководство, доходность (в динамике), структура архивов, стратегия и т.д. – публикуется на официальном сайте управляющей компании. Рекомендуется тщательно изучить профиль каждого ПИФа прежде, чем принимать решение о приобретении пая. Для этого можно использовать и сторонние источники, например, страницу управляющей компании ВТБ на сайте InvestFunds: http://pif.investfunds.ru/uk/19.

Компания ВТБ Капитал Управление активами реализует паи не только через свои офисы, но и через партнерские точки продаж. Всего в России паи ПИФов управляющей компании ВТБ можно приобрести в 600 точках продаж. Партнерами компании являются банки группы ВТБ, а также СитиБанк, Восточный, ОТП, Интеза.

Кроме того, клиенты банка ВТБ24 могут совершить покупку ценных бумаг онлайн через личный кабинет.

Условия инвестирования в ПИФы

Доход инвестора при вложении в ПИФы АО ВТБ Капитал Управление активами образуется за счет разницы между ценой покупки и продажи паев. При этом не исключен отрицательный финансовый результат по итогам инвестирования, так как при неблагоприятных экономических условиях фонд может показать убыток. Важно понимать, что чем более рисковую стратегию принимает ПИФ, тем больше потенциальный доход и одновременно риск потери части сбережений.

Поэтому важно искать оптимальную точку для входа на рынок и приобретать паи не на пике их стоимости, а после некоторого снижения цены. Для этого надо проанализировать, в первую очередь, структуру активов, чтобы понимать, за счет чего образуется цена пая, а во-вторую очередь, нужно анализировать динамику доходности фонда. Если он в целом показывает положительный финансовый итог, но сейчас его паи теряют в цене – это удачный момент для покупки.

Оптимальный срок владения паями – от 1 года, но некоторые стратегии предусматривают больший срок работы. Обязательно ознакомьтесь со стратегией и рекомендуемыми сроками владения паями.

Условия инвестирования в каждый конкретный ПИФ управляющей компании ВТБ Капитал Управление активами различаются, однако можно выявить общие черты:

надбавка при покупке паев отсутствует (комиссия – 0%);
скидка при продаже (т.е. вознаграждение УК) – от 1% до 2% в зависимости от продолжительности нахождения паев у инвестора (чем дольше, тем ниже комиссия);
разрешен свободный обмен паями внутри АО ВТБ Капитал (т.е. между 19 розничными ПИФами) без взимания комиссии.

Минимальная сумма для покупки паев в УК ВТБ Капитал

Сумма минимального взноса и дополнительных покупок варьируется в зависимости от конкретного фонда и места приобретения.

Так, при приобретении паев ПИФов в самой УК ВТБ капитал управление активами цены будут таковы:

для фондов Еврооблигации, БРИК, Глобальных дивидендов – взнос 50 тыс. руб., цена покупки дополнительных паев – 5 тыс. руб.;
для прочих фондов – взнос 5 тыс. руб., цена покупки – 1 тыс. руб.

При покупке у партнеров закупочные цены меняются:

5 тыс. рублей при первой покупке и 1 тыс. рублей при дополнительной закупке – в банках ВТБ и Интеза;
150 тыс. рублей для первой покупки и столько же при «дозакупке» – в банке ВТБ24;
50 тыс. руб. для первой покупки и 25 тыс. рублей при дополнительном приобретении паев – в банках Восточный и ОТП Банк;
50 тыс. рублей на первичное приобретение и 5 тыс. рублей при повторной покупке паев – в банке Ситибанк.

Если инвестор приобретает паи в режиме онлайн, с помощью мобильного приложения, путем отдачи распоряжения по телефону или направляя письмо по почте, то для него действуют тарифы покупки ПИФов в управляющей компании.

Покупка и продажа пая через управляющую компанию

Для приобретения в собственность паев ПИФов, находящихся под управлением ЗАО ВТБ Капитал Управление активами, клиенту необходимо предъявить только паспорт и реквизиты счета, с помощью которого будет вестись торговля. Впрочем, если счета у вас нет, то вы можете открыть его в банке и тут же пополнить его наличными или онлайн-переводом.

В целом процедура покупки паев производится так:

вы обращаетесь в банк-партнер или саму управляющую компанию с паспортом и реквизитами счета;
указываете, паи какого фонда желаете приобрести;
заполняете анкету и заявление на включение вас в реестр пайщиков;
перечисляете вручную средства с вашего расчетного фонда на счет ВТБ 24 Капитал Управление активами в качестве платы за приобретение паев;
ожидаете, пока будут переведены деньги на счет выбранного фонда (это происходит в течение 5 дней).

Право на владение паями приобретается на следующий день после того, как ПИФ получит платеж. Инвестор будет извещен об этом посредством СМС.

После первой покупки паев и внесения инвестора в реестр пайщиков АО ВТБ 24 Капитал Управление активами приобретение и продажа ценных бумаг будет осуществляться гораздо быстрее и проще. Заявки будут исполняться в день подачи распоряжения, при желании можно будет продать все паи ПИФов и вывести деньги на расчетный счет либо купить вместо проданных бумаги других фондов.

Самый простой способ управлять паями – использовать личный кабинет инвестора и систему онлайн-банкинга Телебанк.

Для полного погашения паев необходимо подать письменное заявление в управляющую компанию через партнеров с приложением реквизита счета, куда необходимо перечислить деньги (при этом не обязательно указывать счет ВТБ, но учтите, что за межбанковский перевод придется, скорее всего, заплатить комиссию).

Заключение

Итак, компания АО ВТБ Капитал Управление активами является одной из самых крупных организаций на фондовом рынке, которая предлагает инвесторам как прямое доверительное управление средствами, так и опосредованное – путем приобретения паев ПИФов. На сайте управляющей компании можно найти полную информацию по каждому ПИФу. Чтобы стать владельцем пая любого фонда, необходимо заполнить анкету и перечислить на счет минимально предусмотренную сумму, впоследствии можно будет производить расчеты в режиме онлайн без дополнительных манипуляций. При погашении пая УК взимает комиссию в размере от 1% до 2% в зависимости от срока, поэтому выгоднее держать выкупленные доли как можно дольше.

АО ВТБ Капитал Управление активами (ВТБК УА), (лицензия ФКЦБ России от 06.03.2002 № 21-000-1-00059 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, без ограничения срока действия; Лицензия ФСФР России от 20.03.2007 № 045-10038-001000 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, без ограничения срока действия). Содержание сайта www.сайт и любых страниц сайта («Сайт») предназначено исключительно для информационных целей. Сайт не рассматривается и не должен рассматриваться как предложение ВТБК УА о покупке или продаже каких- либо финансовых инструментов или оказание услуг какому-либо лицу. Информация на Сайте не может рассматриваться в качестве рекомендации к инвестированию средств, а также гарантий или обещаний в будущем доходности вложений. Никакие положения информации или материалов, представленных на Сайте, не являются и не должны рассматриваться как индивидуальные инвестиционные рекомендации и/или намерение ВТБК УА предоставить услуги инвестиционного советника. ВТБК УА не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные на Сайте, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами в соответствии с их инвестиционным профилем. Финансовые инструменты, упоминаемые в информационных материалах Сайта, также могут быть предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов. ВТБК УА не несёт ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые на Сайте, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы ВТБК УА выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств ввел режим ограничительных мер, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком ВТБ. ВТБК УА предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в информационных материалах финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, ВТБК УА не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов. Прежде чем воспользоваться какой-либо услугой или приобретением финансового инструмента или инвестиционного продукта, Вы должны самостоятельно оценить экономические риски и выгоды от услуги и/или продукта, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки при пользовании конкретной услугой, или перед приобретением конкретного финансового инструмента или инвестиционного продукта, свою готовность и возможность принять такие риски. При принятии инвестиционных решений, Вы не должны полагаться исключительно на мнения, изложенные на Сайте, но должны провести собственный анализ финансового положения эмитента и всех рисков, связанных с инвестированием в финансовые инструменты. Ни прошлый опыт, ни финансовый успех других лиц не гарантирует и не определяет получение таких же результатов в будущем. Стоимость или доход от любых инвестиций, упомянутых на Сайте, могут изменяться и/или испытывать воздействие изменений рыночной конъюнктуры, в том числе процентных ставок. Все цифровые и расчетные данные на Сайте приведены без каких-либо обязательств и исключительно в качестве примера финансовых параметров. ВТБК УА не несет ответственности за какие-либо убытки (прямые или косвенные), включая реальный ущерб и упущенную выгоду, возникшие в связи с использованием информации на Сайте. Настоящий Сайт не предоставляет и не предназначен для оказания консультационных услуг по правовым, бухгалтерским, инвестиционным или налоговым вопросам, в связи с чем не следует полагаться на содержимое Сайта в этом отношении. ВТБК УА прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, ВТБК УА не делает каких-либо заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в информационном материале, размещенном на Сайте, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в материалах Сайта, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная на Сайте информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной. ВТБК УА не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения. ВТБК УА настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых на Сайте финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) ВТБК УА является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц ВТБК УА (далее - участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или услуги доверительного управления (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских, консультационных или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские, консультационные услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов ВТБК УА руководствуется интересами своих клиентов. Более подробную информацию о мерах, предпринимаемых ВТБК УА в отношении конфликтов интересов, можно найти в Политике ВТБК УА по управлению конфликтом интересов, размещённой на Сайте. Открытые паевые инвестиционные фонды под управлением АО ВТБ Капитал Управление активами: ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Акций» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0968-94131582); ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Сбалансированный» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0962-94131346); ОПИФ РФИ «ВТБ – Фонд Еврооблигаций развивающихся рынков» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0958-94130789); ОПИФ РФИ «ВТБ – Фонд Компаний малой и средней капитализации» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0959-94131180); ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Предприятий с государственным участием» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0966-94131263); ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Электроэнергетики» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0965-94131501); ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Технологий будущего» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0967-94131429); ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Металлургии» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0961-94131104); ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Еврооблигаций» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0963-94130861); ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Нефтегазового сектора» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0960-94131027); ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Потребительского сектора» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0964-94130944); ОПИФ РФИ «ВТБ - БРИК» (Правила Фонда зарегистрированы ФКЦБ России 11.08.1997 г. № 0012-46539678); ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Глобальных дивидендов» (Правила Фонда зарегистрированы ФКЦБ России 26.02.2003, № 0090-59893176); ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Казначейский» (Правила фонда зарегистрированы ФКЦБ России 26.02.2003 № 0089-59893097); ОПИФ РФИ «ВТБ - Индекс МосБиржи» (Правила фонда зарегистрированы ФКЦБ России 21.01.2004 № 0177-71671092), ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Денежного рынка» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 25.09.2007, № 0997-94132239); ОПИФ РФИ «ВТБ – Фонд Акций инфраструктурных компаний» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 25.09.2007, № 0998-94132311); ОПИФ РФИ «ВТБ – Фонд Смешанных инвестиций» (Правила Фонда зарегистрированы ФКЦБ России 05.03.2003, № 0092-59891904); ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Драгоценных металлов» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 31.03.2009, № 1407-94156211). Биржевые паевые инвестиционные фонды под управлением АО ВТБ Капитал Управление активами: БПИФ РФИ «ВТБ – Российские корпоративные облигации смарт бета» (Правила фонда зарегистрированы ЦБ России 31.01.2019, № 3647), БПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Акций американских компаний» (Правила фонда зарегистрированы ЦБ России 28.05.2019, № 3735), БПИФ РФИ «ВТБ – Фонд «Американский корпоративный долг» (Правила фонда зарегистрированы ЦБ России 27.06.2019, № 3754), БПИФ РФИ «ВТБ – Фонд Акции развивающихся стран» (Правила фонда зарегистрированы ЦБ России 27.06.2019, № 3755). «Индекс МосБиржи» и «Индекс Корпоративных облигаций Московской Биржи» – фондовые индексы, рассчитываемые ПАО Московская Биржа. Правообладателем Товарных знаков «Индекс МосБиржи» и «MOEX» является ПАО Московская Биржа. ПАО Московская Биржа не дает никаких гарантий и заверений третьим лицам в целесообразности инвестирования в финансовые продукты ВТБК УА, основанные на индексах, рассчитываемых ПАО Московская Биржа. Основанием возникновения отношений между ПАО Московская Биржа и ВТБК УА является предоставление неисключительной лицензии на использование Товарных знаков «Индекс МосБиржи» и «MOEX». Индекс МосБиржи и Индекс Корпоративных облигаций Московской Биржи, рассчитываемые ПАО Московская Биржа и который напрямую ассоциируется с Товарным знаком «Индекс МосБиржи», создан, рассчитывается, поддерживается без привязки к ВТБК УА и его хозяйственной деятельности. Закрытые паевые инвестиционные фонды недвижимости под управлением АО ВТБ Капитал Управление активами: ЗПИФ недвижимости «ВТБ Капитал – Жилая недвижимость 1» (Правила фонда зарегистрированы ЦБ России 03.06.2016, № 3163), ЗПИФ недвижимости «ВТБ Капитал – Жилая недвижимость 2» (Правила фонда зарегистрированы ЦБ России 08.02.2018, № 3462). Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Правилами доверительного управления ОПИФ, находящимися под управлением ВТБК УА предусмотрены надбавки (скидки) к (с) расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче (погашении). Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи ОПИФ. Прежде, чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления фондом. Получить информацию о Фондах и ознакомиться с Правилами доверительного управления Фондов, с иными документами, предусмотренными Федеральным законом «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: 123112, Россия, г. Москва, наб. Пресненская, д. 10, этаж 15, помещение III, по телефону 8-800-700-44-04 (для бесплатной междугородной и мобильной связи), по адресам агентов или в сети Интернет по адресу www.сайт. ВТБК УА не гарантирует, что работа Сайта или любого контента будет бесперебойной и безошибочной, что дефекты будут исправлены или что серверы, с которых эта информация предоставляется, будут защищены от вирусов, троянских коней, червей, программных бомб или подобных предметов или процессов или других вредных компонентов. любые выражения мнений, оценок и прогнозов на сайте, являются мнениями авторов на дату написания. они не обязательно отражают точку зрения ВТБК УА и могут быть изменены в любое время без предварительного предупреждения. Ни при каких обстоятельствах ВТБК УА не будет нести ответственности за любые косвенные, случайные, специальные, штрафные или косвенные убытки (включая, без ограничения, убытки за потерю данных, бизнеса или прибыли), вытекающие из или в связи с этими условиями, за невозможность использования Сайта или любых продуктов, услуг или контента купленных, полученных или хранящихся на Сайте, будь то на основе контракта, деликта, объективной ответственности или иным образом, даже если ВТБК УА был предупрежден о возможности такого ущерба, и невзирая на то, что средство правовой защиты не достигает своей основной цели. Без ограничения вышеизложенного положения, равно как и эти ограничения распространяются также на любые претензии третьих лиц в отношении пользователей. Несмотря на любые другие заявления, ничто в настоящих условиях не призвано исключить или ограничить любые обязанности или обязательства, которые ВТБК УА имеет перед своими клиентами в соответствии с действующим законодательством, или которые не могут быть исключены или ограничены в порядке действующего законодательства.

И любых страниц сайта («Сайт») предназначено исключительно для информационных целей. Сайт не рассматривается и не должен рассматриваться как предложение Банка ВТБ о покупке или продаже каких- либо финансовых инструментов или оказание услуг какому-либо лицу. Информация на Сайте не может рассматриваться в качестве рекомендации к инвестированию средств, а также гарантий или обещаний в будущем доходности вложений. Никакие положения информации или материалов, представленных на Сайте, не являются и не должны рассматриваться как индивидуальные инвестиционные рекомендации и/или намерение Банка ВТБ предоставить услуги инвестиционного советника, кроме как на основании заключаемых между Банком и клиентами договоров. Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, в том числе идеи для инвестирования, которая содержит универсальные и общедоступные сведения, подготовлена для широкого круга лиц (включая всех клиентов или часть клиентов определённой категории, потенциальных клиентов) предоставляется обезличенно не на основании договора об инвестиционном консультировании, не является и не должна быть расценена получателями данной информации как индивидуальная инвестиционная рекомендация. Банк ВТБ не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные на Сайте, подходят всем лицам, которые ознакомились с такими материалами, и/или соответствуют их инвестиционному профилю. Финансовые инструменты, упоминаемые в информационных материалах Сайта, также могут быть предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов. Банк ВТБ не несёт ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.

Прежде чем воспользоваться какой-либо услугой или приобретением финансового инструмента или инвестиционного продукта, Вы должны самостоятельно оценить экономические риски и выгоды от услуги и/или продукта, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки при пользовании конкретной услугой, или перед приобретением конкретного финансового инструмента или инвестиционного продукта, свою готовность и возможность принять такие риски. При принятии инвестиционных решений, Вы не должны полагаться на мнения, изложенные на Сайте, но должны провести собственный анализ финансового положения эмитента и всех рисков, связанных с инвестированием в финансовые инструменты. Ни прошлый опыт, ни финансовый успех других лиц не гарантирует и не определяет получение таких же результатов в будущем. Стоимость или доход от любых инвестиций, упомянутых на Сайте, могут изменяться и/или испытывать воздействие изменений рыночной конъюнктуры, в том числе процентных ставок. Настоящий документ не раскрывает всех рисков и не содержит полной информации о затратах клиента в связи с заключением, исполнением и прекращением договоров и сделок с финансовыми инструментами. Банк ВТБ не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.

Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые на Сайте, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк ВТБ выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств ввел режим ограничительных мер, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком ВТБ. Банк ВТБ предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в информационных материалах финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк ВТБ не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов. Информация на Сайте предназначена для распространения только на территории Российской Федерации и не предназначена для распространения в других странах, в том числе Великобритании, странах Европейского Союза, США и Сингапуре, а также гражданам и резидентам указанных стран, находящимся на территории Российской Федерации. Банк ВТБ не предлагает финансовые услуги и финансовые продукты гражданам и резидентам стран Европейского Союза.

Все цифровые и расчетные данные на Сайте приведены без каких-либо обязательств и исключительно в качестве примера финансовых параметров.

Настоящий Сайт не является консультацией и не предназначен для оказания консультационных услуг по правовым, бухгалтерским, инвестиционным или налоговым вопросам, в связи с чем не следует полагаться на содержимое Сайта в этом отношении.

Банк ВТБ прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк ВТБ не делает каких-либо заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в информационном материале, размещенном на Сайте, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в материалах Сайта, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная на Сайте информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

Банк ВТБ обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку ВТБ в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

Банк ВТБ настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых на Сайте финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк ВТБ является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка ВТБ (далее — участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или услуги доверительного управления (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских, консультационных или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские, консультационные услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк ВТБ руководствуется интересами своих клиентов.

Любые логотипы, иные чем логотипы Банка ВТБ, если таковые приведены в материалах Сайта, используются исключительно в информационных целях, не имеют целью введение клиентов в заблуждение о характере и специфике услуг, оказываемых Банком ВТБ, или получение дополнительного преимущества за счет использования таких логотипов, равно как продвижение товаров или услуг правообладателей таких логотипов, или нанесение ущерба их деловой репутации.

Термины и положения, приведенные в материалах Сайта, должны толковаться исключительно в контексте соответствующих сделок и операций и/или ценных бумаг и/или финансовых инструментов и могут полностью не соответствовать значениям, определенным законодательством РФ или иным применимым законодательством.

Банк ВТБ не гарантирует, что работа Сайта или любого контента будет бесперебойной и безошибочной, что дефекты будут исправлены или что серверы, с которых эта информация предоставляется, будут защищены от вирусов, троянских коней, червей, программных бомб или подобных предметов и процессов или других вредных компонентов.

Любые выражения мнений, оценок и прогнозов на сайте, являются мнениями авторов на дату написания. Они не обязательно отражают точку зрения Банка ВТБ и могут быть изменены в любое время без предварительного предупреждения.

Все права на представленную информацию принадлежат Банку ВТБ. Данная информация не может воспроизводиться, передаваться или распространяться без предварительного письменного разрешения Банка ВТБ. Банк ВТБ не несет ответственности за какие-либо убытки (прямые или косвенные), включая реальный ущерб и упущенную выгоду, возникшие в связи с использованием информации на Сайте, за невозможность использования Сайта или любых продуктов, услуг или контента купленных, полученных или хранящихся на Сайте.

Как и многие другие крупные финансовые организации, сформировала собственные паевые инвестиционные фонды (ПИФы) открытого (17) и интервального (2) типа для привлечения инвестиций широких слоев населения в различные экономические сферы. Роль главной управляющей компании исполняет «ВТБ Капитал Управление Активами », входящая в структуру финансовой группы ВТБ.

Какой ВТБ лучше всего подойдет для инвестирования – личное дело каждого: можно выбрать наугад, можно довериться мнению других, почитав отзывы, но есть и более разумный способ – ознакомиться с подробной информацией о каждом из них, а затем выбрать наиболее подходящий фонд по стратегии и доходности.

ПИФы ВТБ — облигации

ПИФы облигаций характеризуются минимальным уровнем риска, средней доходностью и хорошо подходят в качестве альтернативы банковским вкладам.

ПИФ «ВТБ – Фонд Казначейский»

Данный фонд, созданный в начале 2003-го года и до августа 2007-го известный как «Лидер Финанс », специализируется на рублевом вложении денег в ценные бумаги с фиксированным доходом, то есть облигации. Инвестирование осуществляется как в федеральные и субфедеральные, так и в корпоративные бонды с максимально выгодным соотношением доходности к уровню риска.

Главной задачей является сохранение средств пайщиков при любых условиях от обесценивания инфляцией и в результате других негативных экономических явлений, но это лишь минимальная задача и средняя доходность часто почти в 2 раза превосходит таковую на банковских депозитах, что позволяет неплохо подзаработать. Так, по итогам последних 12 месяцев цена пая ПИФа ВТБ увеличилась на 15% .

За 3 года этот показатель составил +50%, а размер СЧА фонда на сегодня равен уже более чем 2,26 млрд. руб , цена пая более 50 рублей.

Добиваться таких результатов управляющим удается благодаря грамотному распределению средств фонда между различными активами, одни из которых призваны максимально нивелировать риски, а другие – повысить прирост стоимости паев. ПИФ является держателем таких бондов как Транснф 03 (7,77%), МОЭСК , БО-08 (5,14%), Роснефть 001P-02 (5,10%) и др. Структура портфеля выглядит следующим образом:

энергетика – 25,04%;
производство и сфера обслуживания – 16,33%;
финансовый сектор – 15,98%;
телекоммуникации – 13,05%;
электроэнергетика – 9,17%;
сырье и материалы – 9,08%;
субфедеральные и муниципальные облигации – 5,44%;
федеральные облигации – 4,14%;
потребительский сектор – 0,52%.

Что касается условий вступления в ПИФ, то минимальная сумма, на которую возможно купить паи, составляет от 5 тыс. руб. в отделениях управляющей компании, банков ВТБ и «Банк Интенза». При покупке у агентов, минимальная сумма будет значительно большей:

от 150 тыс. руб. в отделениях ВТБ 24;
от 50 тыс. руб. в «ОТП Банк», АО КБ «Ситибанк» и ПАО КБ «Восточный».

Наиболее выгодные комиссии обеспечивает управляющая компания: всего лишь 1% вознаграждения за свою работу и нулевая надбавка при покупке пая. Размер скидки зависит от срока вложения и составляет: 2% — при вложении меньше чем на 180 дней, 1,5%, если от 180 дней до года и 1%, если дольше. Срок вложения, рекомендованный самой управляющей компанией, составляет год и более, но при желании инвестор может продать паи в любое время. Кроме продажи, имеется возможность осуществить обмен на паи любого другого фонда.

Открытый ПИФ «ВТБ – Фонд Еврооблигаций»

Данный фонд был основан в середине сентября 2007-го года и до октября 2013-го назывался «ВТБ - Фонд Финансового сектора ». Как и предыдущий, он вкладывает преимущественно в ценные бумаги с фиксированной стоимостью, однако на этот раз инвестиции осуществляются в российские евробонды, выпущенные в долларах США, что в перспективе дает прибыль не только за счет выплат по облигациям, но и благодаря росту самого курса USD.

Структура активов ПИФа:

финансовый сектор – 33,13%;
сырье и материалы – 25,33%;
суверенные облигации – 18,16%;
производство и сфера обслуживания – 10,59%;
связь и телекоммуникации – 10,31%;
энергетика – 1,72%.

В портфеле ПИФа присутствуют такие долговые бумаги как «Russia 4.75% 27.05.2026» (9,81%), «RUSSIA 4 1/2 04/04/22» (8,35%), «VTB BANK 9.5% Perpetual (Call)» (7,15%) и др.

Вкладывать в данный ПИФ рекомендуется пассивным инвесторам, желающим подстраховаться от рисков, связанных с падением курса национальной валюты и получать доходы, превышающие максимальные ставки по валютным депозитам. Для того чтобы это оценить, достаточно взглянуть на динамику стоимости паев: за последние 3 года получено 113,73% прибыли, что достигается немногими ПИФами ВТБ, Тем не менее, годовые показатели (-4,08%), напоминают, что определенному риску подвержены даже столь надежные инвестиции. СЧА составляет 755,97 млн. руб. и пока демонстрирует отрицательную динамику. В данный момент стоимость пая данного ПИФ находится в пределах 11 рублей.

В чем существенное отличие данного фонда облигаций от предыдущего, так это в минимальной сумме первоначальных инвестиций через управляющую компанию – она в 10 раз больше (50 тыс. руб.). При покупке паев через агентов условия такие же, как и в «Казначейском». Что касается комиссий, то некоторые из них немного больше, но в целом картина одинаковая:

1,1% от СЧА за управление, против 1% в предыдущем случае;
0,5% оплата за услуги спец. депозитария;
надбавка у большинства агентов отсутствует (кроме АО КБ «Ситибанк», где действует следующий тариф: при вложении менее 1 млн. руб. – 1,5%, от 1 до 5 млн. – 1,25%, более 1 млн. – 1%.);
размеры и условия по скидке аналогичны таковым в предыдущем фонде.

Фонд позволяет не только продать или купить паи, но и обменять их на таковые в любом из других ПИФов ВТБ 24. Рекомендуемый минимальный срок инвестирования тоже от 12 месяцев.

ПИФ «ВТБ – Фонд Облигации плюс»

Еще один фонд ВТБ, инвестирующий валюту в еврооблигации, только на этот раз они принадлежат не только России, но и другим развивающимся странам. Был образован в то же время что и предыдущий ПИФ – 13-го сентября 2007-го года и находится под управлением той же самой компании, что и остальные – «ВТБ капитал управление активами». А вот в отраслевой структуре активов имеются существенные отличия:

суверенные облигации – 22,71%;
производство и сфера обслуживания – 21,14%;
сырье и материалы – 11,47%;
финансовый сектор – 10,88%;
связь и телекоммуникации – 8,82%.

Кроме уже известных по обзору предыдущего ПИФа «RUSSIA 4 1/2 04/04/22» (11,48%) или «Russia 4.75% 27.05.2026» (11,23%), в портфеле данного фонда можно обнаружить перуанские бонды «Minsur 6.25% 07.02.2024» (11,47%), мексиканские «Credito Real 7.25% 20.07.2023» (10,88%), турецкие Anadolu 3.375% 01.11.2022 (9,94%) и другую экзотику из развивающихся стран.

19-го августа 2015-го года произошла кардинальная смена инвестиционной стратегии, поэтому на момент написания статьи информации по доходности ПИФа ВТБ за 3 года еще нет. Годовая статистика и график не впечатляют – всего 1,06% прибыли. СЧА тоже невелик – 110,55 млн. руб. и пока сохраняет тенденцию к сокращению. Купить паи этого ПИФ можно по цене в 20 рублей.

Вознаграждение управляющей компании составляет до 1,5%, услуги депозитария, аудитора и регистратора – 1%, а минимально допустимые суммы для покупки паев аналогичны таковым у «Казначейского фонда», в остальном все цифры стандартны и уже были описаны ранее.

ПИФы ВТБ — акций

В отличие от бондовых ПИФов, фонды акций имеют высокий уровень риска и годятся не для всех вкладчиков, но риск компенсируется вероятностью получения больших доходов в случае роста ценных бумаг из портфеля ПИФа.

ПИФ «ВТБ – Фонд Акций»

Данный ПИФ основан 13 сентября 2007-го и специализируется на вложении денег в акции российских компаний (преимущественно 1-го эшелона, но стратегия предусматривает и возможность покупки до 30% ценных бумаг фирм 2-го эшелона). Перед приобретением той или иной акции производится тщательный фундаментальный анализ и в портфель попадают лишь наиболее перспективные и ликвидные из них, такие как (13,89%), (13,83%), (8,83%), (6,36%) и др.

В настоящий момент отраслевая структура активов фонда выглядит так:

энергетика – 44,92%;
финансовый сектор – 22,78%;
сырье и материалы – 14,73%;
связь и телекоммуникации – 9,48%;
потребительский сектор – 5,37%;
производство и сфера обслуживания – 1,04%;
электроэнергетика – 1,04%.

Доходность фонда за последние 3 года составила 87,61%, а за год 15,09%, что не так уж плохо. СЧА составляет 529,53 млн. руб. и понемногу увеличивается. Стоимость одного пая в пределах 20 рублей.

Рекомендуемое аналитиками фонда минимальное время вложения средств составляет 1,5 года, надбавка отсутствует, скидка и стоимость ПИФа ВТБ (минимальная сумма для покупки паев) соответствуют уже описанным ранее стандартным значениям, а вот комиссия управляющей компании здесь может доходить до 3%.

ОПИФ «ВТБ – Фонд Перспективных инвестиций»

Этот открытый ПИФ во многом схож с предыдущим, основное отличие его стратегии заключается в том, что акцент делается преимущественно на российских компаниях 2-го эшелона. Вложение до половины средств фонда в « » рассматривается только в случае реального отсутствия возможностей более привлекательных вложений. Наряду с акциями АЛРОСА (5,81%) в портфеле фонда можно обнаружить ценные бумаги таких фирм как (6%), Detsky Mir (8,06%) или X5 RETAIL GROUP (5,81%), а его отраслевая структура на сегодня представлена:

финансовый сектор – 20,69%;
потребительский сектор – 18,57%;
электроэнергетика – 16,91%;
производство и сфера обслуживания – 11,7%;
сырье и материалы – 11,18%;
связь и телекоммуникации – 8,58%;
энергетика – 5,6%;
IT – 1,41%.

Более рискованная стратегия и грамотное управление пока что обеспечивают фонду отличную доходность – +27,53% за год и 114,5% за 3 последних года, при этом, СЧА ПИФа совсем не велик, всего 173,1 млн. руб. Купить паи можно поп 16 рублей.

ОПИФ «ВТБ – Фонд Глобальных дивидендов»

Данный фонд акций, основанный в 2003-м году и до середины 2012-го года известный как «Лидер Инвест », специализируется на вложениях не только в российские компании, но и в зарубежные. Инвестиционная стратегия определяет их соотношение как 30% к 70%, притом, как видно из названия, выбираются не просто перспективные акции, а только тех иностранных фирм, которые стабильно платят солидные дивиденды и имеют капитализацию в 5 млрд. $ и более. Наибольшие доли приходятся на ценные бумаги ETF — Vanguard High Dividend Yield ETF (14,84%) и Schwab International Equity ETF (12,09%).

Такой подход позволяет подстраховаться от обвала отечественного фондового рынка, зарабатывая даже тогда, когда он падает и это не пустые слова, доходность ПИФа за 3 года составила 51,27% , а за 12 месяцев – 1,78%, тем не менее, СЧА у фонда небольшой – всего 98,8 млн. руб. Стоимость одного пая около 43 рублей.

Распределение активов фонда по отраслям таково:

инструменты широкого рынка – 26,94%;
финансовый сектор – 17,32%;
электроэнергетика – 12,74%;
связь и телекоммуникации – 9,94%;
энергетика – 9,61%;
сырье и материалы – 9,16%;
IT – 4,74%;
потребительский сектор – 4,67%.

Порог вхождения в ПИФ довольно высокий, даже при покупке через управляющую компанию придется выложить не менее 50 тыс. руб., тарифы остальных агентов стандартные и уже были описаны. Что касается комиссий, то ВТБ капитал управление активами берет 2,4% за свою работу, все остальные значения неизменны.

ПИФ «ВТБ – Фонд Нефтегазового сектора»

Название говорит само за себя и долгих описаний тут не требуется: вложения средств происходят в отечественные нефтегазовые корпорации ( (14,87%), ЛУКОЙЛ (14,68%), ГАЗПРОМ (14,48%), Газпрнефть (13,68%) и др.). Доходность фонда всецело зависит от состояния российской нефтегазовой отрасли и сейчас составляет 4,1% за 12 месяцев и 47,49% за 3 года. СЧА составляет 201,92 млн. руб.

Для оптимального получения доходов, эксперты рекомендуют вкладывать в этот ПИФ не менее чем на 2 года.

Что касается вхождения в фонд, то минимальная сумма для покупки паев равна 5 тыс. руб. в случае управляющей компании, у агентов суммы стандартны и неизменны. Вознаграждение УК составляет 3%, остальные комиссии аналогичны уже озвученным ранее.

«ВТБ – Фонд Потребительского сектора»

Данный фонд, как и аналогичный ему ПИФ Сбербанка, производит вложения в акции компаний, производящих потребительские товары и ориентированных на оказание услуг населению. Прирост стоимости паев достигается банальным ростом стоимости активов. В портфеле у фонда имеются ценные бумаги таких фирм как X5 RETAIL GROUP (15,99%), Detsky Mir (13,74%), LNTA LI Equity (12,32%), (10,60%) и др.

На сегодня рост отрасли способствует получению хорошего дохода ПИФу – 19,19% за год и 112,59% за 3 года, что весьма неплохо для такого узкоспециализированного фонда. СЧА равен 178,63 млн. руб. Купить паи этого ПИФ можно по 20 рублей за штуку. Все комиссии и тарифы аналогичны таковым у фонда нефтегазового сектора.

ОПИФ «ВТБ – Фонд Предприятий с государственным участием»

Здесь также особых объяснений не требуется: фонд рассматривает для вложений ценные бумаги только тех перспективных с инвестиционной точки зрения предприятий, значительным процентом акций которых владеет государство. В отличие от двух предыдущих узкоспециализированных фондов, данный не ограничивается какой-либо одной отраслью и готов вкладывать в акции компании любой специализации, условие только одно: государство владеет контрольным пакетом.

Структура портфеля в данный момент выглядит так:

энергетика – 35,39%;
электроэнергетика – 23,76%;
финансовый сектор – 19,79%;
сырье и материалы – 8,52%;
производство и сфера обслуживания – 6,59%.

Среди активов ПИФа можно встретить разные акции: Газпрнефть (10,29%), Сбербанк (9,11%), Мосэнерго (8,81%), АЛРОСА (8,52%) и др.

За последние 3 года, цена пая ПИФа ВТБ приросла на 116,6%, а за год на 27,31%, что весьма неплохо. СЧА данного фонда составляет 496,57 млн. руб. и имеет положительную динамики. Оптимальный срок инвестиций – от 1,5 лет.

ОПИФ «ВТБ – Фонд Телекоммуникаций

Снова узкоспециализированный фонд, вкладывающий средства только в одну отрасль – телекоммуникационную с прицелом на рост цены активов в долгосрочной перспективе. Такая узкая специализация может способствовать не только получению большой прибыли, но и внушительных убытков, поэтому инвестиции в подобные фонды хороши лишь как часть общей стратегии с вложением в разные отрасли.

Состав портфеля схож с аналогичным ПИФом Сбербанка: МТС (15,01%), Яндекс (13,62%), Mail.ru (13,58%) и др. Что касается доходности, то она пока что невелика 1,24% за год и 32,08% за 3. СЧА фонда чуть более 144 млн. руб. Вкладывать управляющие рекомендуют минимум на 2 года, а стоимость пая в пределах 15 рублей.

ОПИФ «ВТБ – Фонд Электроэнергетики»

ПИФ инвестирует только в российские компании электроэнергетической отрасли: Интер РАО ЕЭС (17,15%), РусГидро (15,15%), Мосэнерго (11,23%), ОГК-2 (10,77%), ФСК ЕЭС (10,28%) и др.

Специалисты ВТБ советуют вкладывать не менее чем на 2 года для получения оптимальной прибыли, которая составляет 44,8% за год и 111,7% за 3. СЧА 529,14 млн. руб.

ОПИФ «ВТБ – Фонд Металлургии»

Очередной узкоспециализированный паевой фонд ВТБ, инвестирующий в ту отрасль, которая указана в названии, то есть в металлургию (черную, цветную, производство проката и труб ) и горную добычу. На сегодня в своем портфеле фонд держит акции таких корпораций как (14,40%), АЛРОСА (14,06%), НЛМК (13,49%), (11,95%), RUSAL (10,29%) и др. За год прибыль от вложений составила 13,25%, трехлетний показатель равен 115,27%. Стоимость чистых активов составляет 187,67 млн. руб.

ОПИФ «ВТБ – БРИК»

Данный фонд один из старейших в России, его правила были зарегистрированы еще в августе 1997-го года. Суть инвестиционной стратегии как всегда четко раскрывается названием, поскольку БРИК – это Бразилия, Россия, Индия и Китай . Вложения идут в перспективные компании из указанных стран, а также акции повторяющих динамику включающих их индексов. Структура портфеля на сегодня имеет такой вид:

ETF – 30,02%;
энергетика – 23,23%;
финансовый сектор – 12.75%;
IT – 9,74%;
инструменты широкого рынка – 9,42%;
связь и телекоммуникации – 8,34%;
сырье и материалы – 3,86%;
производство и сфера обслуживания – 0,36%;
электроэнергетика – 0,36%;
потребительский сектор – 0,32%.

Среди активов ПИФа можно обнаружить разные акции: SPDR INDEX SHS FDS ETF (13,93%), LYXOR MSCI INDIA INDEX ETF (9,42%), MCHI US Equity (8,57%), (5,64%), ЛУКОЙЛ (5,47%) и др. Доходность за год составляет почти 15%, а за трехлетний период 68,67%. Размер СЧА – 109,9 млн. руб.

Покупать паи рекомендуют не менее чем на 1,5 года, а минимальная сумма должна быть не меньше 50 тыс. руб . Что касается комиссий, то за управление ПИФом ВТБ капитал управление активами взимает 2,5%, а оплата различных расходов может доходить до 2% от среднегодового СЧА ПИФа.

ПИФ «Площадь Победы»

На этот раз название ничего не говорит ни о стратегии, ни о предпочтительных объектах инвестирования, потому сделаем это мы. Главным критерием отбора акций в портфель «Площади Победы » является не только значительный потенциал роста, но и обязательное наличие высокого инвестиционного спроса. По отраслям структура активов фонда представляет следующую картину:

сырье и материалы – 36,79%;
производство и сфера обслуживания – 20,17%;
электроэнергетика – 18,89%;
финансовый сектор – 4,5%.

ПИФ вкладывает средства в разные акции, здесь и ГМКНорНик (9,38%), и Аэрофлот (8,52%), TRMK (7,94%), RUSAL (7,76%), и др. Возможность очень больших прибылей в очередной раз соседствует с такими же рисками. Например, за последний год вкладчиками было получено 39,54% прибыли, а за 3 года 131%. СЧА фонда находится на уровне 203 млн. руб.

ПИФы ВТБ смешанных инвестиций и других активов

ОПИФ смешанных инвестиций «ВТБ – Фонд Сбалансированный»

Фонды данного типа сочетают в себе качества ПИФов акций и облигаций, представляя что-то среднее, как по доходности, так и по уровню риска. Базовой стратегией является равномерное разделение средств фонда 50 на 50 между бондами и акциями, однако для оптимизации прибыли, управляющие постоянно отслеживают экономическую ситуацию и если необходимо перераспределяют активы. Например, сейчас структура портфеля выглядит так:

энергетика – 31,13%;
финансовый сектор – 19,41%;
сырье и материал – 15,02%;
связь и телекоммуникации – 8,97%;
субфедеральные и муниципальные бонды – 6,94%;
производство и сфера обслуживания – 6,86%;
электроэнергетика – 6,1%;
потребительский сектор – 3,97%.

В активах фонда находятся разные ценные бумаги: ЛУКОЙЛ (7,87%), ГАЗПРОМ (7,43%), Сбербанк (4,84%), СИБУР Холдинг , 10 (4,15%) и др. За 12 месяцев управляющим удалось получить прибыль в 13,68%, а трехлетний показатель составил 59,76%. СЧА ПИФа сейчас включает 283,56 млн. руб.

ОПИФ индексный «ВТБ – Индекс ММВБ»

Этот ПИФ характеризуется тем, что вкладывает средства преимущественно в акции 50 компаний входящих в , стараясь довести свою доходность до максимального соответствия росту индекса. Вложение в такой фонд как этот позволяет пайщикам оценить мастерство управляющей компании, сравнивая результаты с графиком движения биржевого индекса. На текущий момент отраслевая структура инвестиций ПИФа представляет следующую картину:

энергетика – 46,88%;
финансовый сектор – 21,46%;
сырье и материалы – 14,05%;
потребительский сектор – 6,81%;
связь и телекоммуникации – 4,92%;
электроэнергетика – 3,3%;
производство и сфера обслуживания – 1,4%;
IT – 0,87%.

Годовая доходность ПИФа по последним данным составила +8,21%, а трехлетняя +58,61%. СЧА составляет чуть более чем 634 млн. руб. Вкладывать в фонд разумно не менее чем на 1,5 года. По комиссиям отличие лишь в размере вознаграждения управляющей компании, он в 2 раза ниже и составляет всего 1,2%.

ОПИФ денежного рынка «ВТБ – Фонд Денежного рынка»

Стабильный ПИФ, образованный в конце сентября 2007-го года, с инвестициями преимущественно в денежный рынок, для тех, кто не любит больших рисков, единственным его минусом являет значительно ограниченные перспективы доходности.

Низкий риск обеспечивается преимущественным вложением денег в федеральные бонды, доля которых на данный момент достигает 73,82% от всех активов в портфеле; следующими по объему инвестиций отраслями являются: финансовый рынок – 16,85%, связь и телекоммуникации – 4,42%, а также производство и сфера обслуживания – 3,97%. Среди ценных бумаг, в которые вкладывает ПИФ можно обнаружить: ЛенСпецСМУ, 02 (4,76%), МИА КБ, БО 3 (4,70%), ДельтаКредит БО-19 (4,54%) и др.

Даже столь осторожная стратегия, какой придерживается этот фонд обеспечивает доходность равную 8,18% за год и 26,41% за 3 года, а вот СЧА пока что довольно мал и равен всего 42,8 млн. руб. Плата за управление здесь не превышает 1%, а за аудит, спец. депозит и регистрацию всего 0,7%.

ИПИФ смешанных инвестиций «Кузнецкий мост»

Данный фонд относится к принципиально другой категории ПИФов – интервальным, а это значит, что свободно купить и продать его паи в любое время не получится, для этого существуют строго отведенные периоды времени: с 1-го по 14-е число марта, июня, сентября и декабря каждого года. Остальные условия, в частности, стоимость ПИФов втб (паев), такие же, как и у большинства предыдущих: минимум 5 тыс. руб . при покупке через управляющую компанию.

При среднем уровне риска «Кузнецкий мост» демонстрирует неплохой уровень доходности – 16,75% в год и 108,16% за 3 года. Достигается это благодаря грамотному балансу между акциями с высоким потенциалом роста и надежными облигациями с фиксированным доходом. Структура активов на сегодня представлена следующим образом:

сырье и материалы – 19,46%;
производство и сфера обслуживания – 18,38%;
потребительский сектор – 17%;
финансовый сектор – 12,1%;
связь и телекоммуникации – 10,11%;
электроэнергетика – 7,59%;
IT – 6,44%;
Субфедеральные и муниципальные бонды – 4,13%;
Энергетика – 3,62%.

СЧА ПИФа 198,78 млн. руб.

ИПИФ товарного рынка «ВТБ – Фонд Драгоценных металлов»

Этот ПИФ также как и предыдущий является интервальным, но даты продаж/покупок/обменов у него другие: с 14-го по 27-е января, апреля, июля и октября каждого года. Условия по минимальной сумме покупки паев и все комиссии аналогичны таковым у «Кузнецкого моста», кроме одной – платы за аудит, регистрацию и специальный депозитарий, которая тут составляет 0,8%.

Что касается активов и инвестиционной стратегии, то фонд как понятно из названия вкладывает только в драгоценные металлы, в данный момент это:

золото – 47,64%;
палладий – 19,77%;
серебро – 16,76%;
платина – 14,81%

Вложение в данный ПИФ более рассчитано на страхование от рисков вследствие экономических кризисов, чем на получение существенных прибылей, поэтому инвестировать рекомендуется не отдельно лишь в него один, а только совместно с покупкой паев других фондов. В качестве подтверждения можно привести его доходность, которая за год показала отрицательный результат -10,28%, трехлетний показатель равен всего лишь 34,37%. СЧА фонда составляет 163,19 млн. руб. Вкладывать специалисты фонда рекомендуют не менее чем на год.

Если вы ищите для себя инвестиционные возможности, вы можете сравнить предложения ВТБ с . Но в обоих случаях вы увидите среднюю доходность фондов на уровне 10-20% годовых. .

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter .

Банк ВТБ предлагает агентские услуги по продаже, обмену и реализации паев фондов под управлением АО ВТБ Капитал Управление Активами.

АО ВТБ Капитал Управление Активами работает на рынке с 1996 года. С 2003 года компания входит в число 55 управляющих компаний, уполномоченных Министерством финансов РФ на заключение с Пенсионным фондом РФ договора на управление средствами пенсионных накоплений. С октября 2006 года компания входит в Группу ВТБ.

Фондами АО ВТБ Капитал Управление Активами управляют лицензированные профессионалы, имеющие многолетний опыт работы на финансовых рынках. Их имена включены в списки лучших финансовых менеджеров России.

АО ВТБ Капитал Управление Активами имеет лицензию ФСФР России от 06.03.2002 № 21–000–1–00059 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, без ограничения срока действия; обладает лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по доверительному управлению.

Условия обслуживания

Минимальная сумма первой покупки -5 000 руб.,
последующих покупок –1000 руб.
Надбавка 0% по всем фондам, кроме фонда «ВТБ — Индекс МосБиржи», где она составляет 1%
Скидка – зависит от срока:
- менее 180 дней – 2%;
- от 180 до 365 дней – 1,5%;
- от 365 дней и более – 1%.
Паи любого фонда ВТБ Капитал Управление Активами обмениваются на паи остальных его фондов за исключением обмена на паи ОПИФ РФИ «ВТБ – Индекс Мосбиржи».
Обмен паев одного фонда на другой производится без надбавок и скидок.

Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления фондом.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Смешанных инвестиций»

Этот Фонд для клиентов готовых к вложению средств на срок не менее 1,5 лет. Ожидающим значительного прироста недооцененных, в том числе низколиквидных, активов.

Дополнительную информацию можно получить в Управляющей Компании по телефону (495) 589–10–00 или 8–800–700–44–04.

Продолжая использовать наш сайт, вы даете согласие на обработку файлов cookie, пользовательских данных (сведения о местоположении; тип устройства; ip-адрес) в целях функционирования сайта, проведения ретаргетинга и проведения статистических исследований и обзоров. Если вы не хотите использовать файлы cookie, измените настройки браузера.

Банк ВТБ (ПАО) (Банк ВТБ). Генеральная лицензия Банка России № 1000. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 040–06492–100000, выдана: 25.03.2003 г. Сведения о Банке ВТБ внесены в единый реестр инвестиционных советников решением Банка Росси от 24.12.2018.
Далее

1. Содержание сайта и любых страниц сайта («Сайт») предназначено исключительно для информационных целей. Сайт не рассматривается и не должен рассматриваться как предложение Банка ВТБ о покупке или продаже каких- либо финансовых инструментов или оказание услуг какому-либо лицу. Информация на Сайте не может рассматриваться в качестве рекомендации к инвестированию средств, а также гарантий или обещаний в будущем доходности вложений.
Никакие положения информации или материалов, представленных на Сайте, не являются и не должны рассматриваться как индивидуальные инвестиционные рекомендации и/или намерение Банка ВТБ предоставить услуги инвестиционного советника, кроме как на основании заключаемых между Банком и клиентами договоров. Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, в том числе идеи для инвестирования, которая содержит универсальные и общедоступные сведения, подготовлена для широкого круга лиц (включая всех клиентов или часть клиентов определённой категории, потенциальных клиентов) предоставляется обезличенно не на основании договора об инвестиционном консультировании, не является и не должна быть расценена получателями данной информации как индивидуальная инвестиционная рекомендация. Банк ВТБ не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные на Сайте, подходят всем лицам, которые ознакомились с такими материалами, и/или соответствуют их инвестиционному профилю. Финансовые инструменты, упоминаемые в информационных материалах Сайта, также могут быть предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов. Банк ВТБ не несёт ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.

2. Прежде чем воспользоваться какой-либо услугой или приобретением финансового инструмента или инвестиционного продукта, Вы должны самостоятельно оценить экономические риски и выгоды от услуги и/или продукта, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки при пользовании конкретной услугой, или перед приобретением конкретного финансового инструмента или инвестиционного продукта, свою готовность и возможность принять такие риски. При принятии инвестиционных решений, Вы не должны полагаться на мнения, изложенные на Сайте, но должны провести собственный анализ финансового положения эмитента и всех рисков, связанных с инвестированием в финансовые инструменты.
Ни прошлый опыт, ни финансовый успех других лиц не гарантирует и не определяет получение таких же результатов в будущем. Стоимость или доход от любых инвестиций, упомянутых на Сайте, могут изменяться и/или испытывать воздействие изменений рыночной конъюнктуры, в том числе процентных ставок.
Настоящий документ не раскрывает всех рисков и не содержит полной информации о затратах клиента в связи с заключением, исполнением и прекращением договоров и сделок с финансовыми инструментами.
Банк ВТБ не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.

3. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые на Сайте, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк ВТБ выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств ввел режим ограничительных мер, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком ВТБ. Банк ВТБ предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в информационных материалах финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк ВТБ не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.
Информация на Сайте предназначена для распространения только на территории Российской Федерации и не предназначена для распространения в других странах, в том числе Великобритании, странах Европейского Союза, США и Сингапуре, а также гражданам и резидентам указанных стран, находящимся на территории Российской Федерации. Банк ВТБ не предлагает финансовые услуги и финансовые продукты гражданам и резидентам стран Европейского Союза.

4. Все цифровые и расчетные данные на Сайте приведены без каких-либо обязательств и исключительно в качестве примера финансовых параметров.

5. Настоящий Сайт не является консультацией и не предназначен для оказания консультационных услуг по правовым, бухгалтерским, инвестиционным или налоговым вопросам, в связи с чем не следует полагаться на содержимое Сайта в этом отношении.

6. Банк ВТБ прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк ВТБ не делает каких-либо заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в информационном материале, размещенном на Сайте, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в материалах Сайта, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная на Сайте информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

7. Банк ВТБ обращает внимание инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку ВТБ в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

8. Банк ВТБ настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых на Сайте финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк ВТБ является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка ВТБ (далее - участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или услуги доверительного управления (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских, консультационных или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские, консультационные услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк ВТБ прежде всего руководствуется интересами своих клиентов.

9. Любые логотипы, иные чем логотипы Банка ВТБ, если таковые приведены в материалах Сайта, используются исключительно в информационных целях, не имеют целью введение клиентов в заблуждение о характере и специфике услуг, оказываемых Банком ВТБ, или получение дополнительного преимущества за счет использования таких логотипов, равно как продвижение товаров или услуг правообладателей таких логотипов, или нанесение ущерба их деловой репутации.

10. Термины и положения, приведенные в материалах Сайта, должны толковаться исключительно в контексте соответствующих сделок и операций и/или ценных бумаг и/или финансовых инструментов и могут полностью не соответствовать значениям, определенным законодательством РФ или иным применимым законодательством.

11. Банк ВТБ не гарантирует, что работа Сайта или любого контента будет бесперебойной и безошибочной, что дефекты будут исправлены или что серверы, с которых эта информация предоставляется, будут защищены от вирусов, троянских коней, червей, программных бомб или подобных предметов и процессов или других вредных компонентов.

12. Любые выражения мнений, оценок и прогнозов на сайте, являются мнениями авторов на дату написания. Они не обязательно отражают точку зрения Банка ВТБ и могут быть изменены в любое время без предварительного предупреждения.